AI+ 銀行員
現代銀行業を支える新たな知能
与信判断を担う銀行員のためのAI活用法
銀行はAIを推し進め、ベンダーはあらゆる製品にAIを組み込み、同僚はまだ評価もしていないツールを使っています。しかし、リレーションシップ・マネージャーや融資担当者、コンプライアンス担当者が実際の業務で責任を持ってAIを使うとはどういうことなのか、誰も説明してくれません。本書は、顧客データのガバナンスのためのVAULTプロトコル、与信・コンプライアンス・業務運営にわたるすぐに使える20のプロンプトテンプレート、そして皆さんの銀行での役割に合わせた30日間の導入計画を提供します。本番環境の銀行システムを構築するAIエンジニアが執筆しました。
- 25個の即戦力プロンプト：顧客向け文書、与信メモ、SAR／KYC関連記録、支店報告書など、市場で実際に使われているもの
- VAULTプロトコル：顧客データの取り扱い、匿名化、公平融資、規制対応、透明性確保――銀行向けAI安全運用のための包括的フレームワーク
- 与信メモ作成のワークフロー：所要時間を4時間から90分に短縮。ただし、最終的な与信判断は、あくまで皆さんが行います
- SAR／STR（疑わしい取引報告書）記録のための実務指針：金融犯罪対応における責任の所在を明確に保つ方法
- 30日間の実践プラン：リレーションシップ・マネージャー、融資担当者、コンプライアンス担当者、支店長それぞれに向けた段階的導入計画
顧客対応や業務運営を担う銀行員の方々です。リレーションシップ・マネージャー、融資担当者、住宅ローン・アドバイザー、法人営業担当者、リテール支店の行員、与信アナリスト、貿易金融担当者、銀行の業務運営マネージャーなどを含みます。リテール、法人、コーポレート、プライベートバンキングの各部門で働き、商品、与信の基礎、顧客管理、規制への理解といった銀行業務の深い専門知識を持つ一方で、AIについての体系的な研修はほとんど受けていません。銀行のCFOやテクノロジーチームではなく、日々の銀行業務の中核を担う方々です。
その他の対象：チームでのAI導入を推進する支店長やチームリーダー、AIが自らの業務に及ぼす影響を理解したい銀行のコンプライアンス担当者、顧客サービスの向上を目指すプライベートバンキングのアドバイザー、そしてAIが組み込まれた職業でキャリアをスタートさせる新卒の銀行アナリストの方々です。
- PRISMプロンプティング・フレームワークを、少なくとも5つの主要な銀行業務（顧客とのコミュニケーション、与信メモの作成、コンプライアンス文書、リスクの要約、業務報告）に適用できる
- AI Opportunity Matrixを用いて、主要な銀行業務全体からAI活用の機会を特定し、優先順位をつけられる
- 顧客の金融データ、与信判断、規制上の義務が関わるAIとのやり取りの前に、必ずVAULTプロトコルを適用できる
- 銀行業務におけるAIによる適切な補強と、銀行員が保持すべき代替できない専門的判断とを区別できる
- 最初の1週間の具体的な行動を含む、個人向けの30日間の銀行業務AI導入計画を作成できる
- スキルチェック
- 現代銀行業務に、AIを活用する準備はできていますか？
- 第1章
- 銀行業界におけるAIの現状
- 第2章
- 銀行員がAIについて知っておくべきこと
- 第3章
- 顧客関係・サービスにおけるAIの活用
- 第4章
- 融資・与信・リスク評価におけるAIの活用
- 第5章
- コンプライアンス・不正検知・マネーロンダリング対策（AML）におけるAIの活用
- 第6章
- 業務運営と生産性向上のためのAI
- 第7章
- VAULTプロトコル——銀行業界における責任あるAI活用
- 第8章
- チャットを超えて——銀行業界におけるAIエージェントと自動化
- 第9章
- 銀行業務におけるAI活用の30日間プラン
- 巻末資料
- スキルサマリー・推奨書籍・用語集・ツールリファレンス
AIエンジニアリング企業が開発した実践書――システムが「検出」することはできても、「判断」するのは専門家であるという前提で設計されています。